צוואה עם נאמנות לצרכים מיוחדים

"אנחנו יושבים עם ההורים לפגישת היכרות מעמיקה. אנחנו חייבים להכיר את התאהמשפחתי כולו, להבין מהן אורחות חייו של האדם עם הצרכים מיוחדים, מה צפוי לובשנים הבאות, מהי בדיוק המוגבלות ומהו אורח החיים הממוצע שקיים בספרותהרפואית לאותה מוגבלות. אנחנו נותנים את הדעת לענייניים רבים ושומעים מהןהשאיפות של ההורים, אלה שיחות אינטימיות מאוד, אנחנו מסבירים להורים שמדובר בכלי אחד מתוך מגוון כלים משפטיים שנועדו להגן על ההון ועל איכות חייו של הילד, לעיתים אף עולה אפשרות להקים נאמנות בחיים ולא רק מכוח צוואה".

הוא מוסיף כי "יש משפחות שבהן הכסף נזיל, ויש כאלו עם דירה או דירות שיכולות בבוא העת להימכר וישנם גם מקרים שההמלצה תהיה להקצות למשל את דמי השכירות של דירה למימוש הוצאות הנהנה. לכן, לאחר פגישה ממושכת ולעיתים יותר מפגישה אחת, צוות המשרד מגבש טיוטת צוואה או הסכם נאמנות, כאשר במקרים הנדרשים ממונה מגן נאמנות. לעיתים אנחנו אף פוגשים את האחים או אחיות  לפגישת הסבר במהלכה מפרטים בפניהם מה הציפייה העתידית מהם כנאמנים לאח, במה התפקיד כרוך, מהם דיווחי המס הנדרשים", הוא מוסיף, "לא מדובר בטמפלט שמורידים מגוגל. חשוב לקיים תהליך ושיח עם ההורים, שמעלה שאלות, רצונות ובעיות שנובעות מהמצב המשפחתי הספיצפי ולכך אנחנו נותנים פתרונות".

"ברירת המחדל לאחר הפטירה היא שכל הרכוש עובר לעיזבון הנפטר והוא מחולק ליורשים לפי דין, כאשר צוואה שנערכת לא נכון עלולה לגרום להרס של משפחה, לייצר מחלוקות מבלי לתת פתרונות. עריכת צוואה הכוללת נאמנות לצרכים מיוחדים דורשת מומחיות והיכרות עם תחומי משפט רבים, בהם עריכת צוואות, הקמת נאמנויות, מיסוי מקרקעין, דיני משפחה, עריכת הסכמי ממון, לחלק מהמשפחות יש עסקים משפחתיים ויש לתת את הדעת על עניינים של העברה בין-דורית. יש הורים שמבקשים לבצע איזון כספי לאחר פטירתם בשל כספים שנתנו לחלק מהילדים עוד בחייהם למשל עבור רכישת דירה והדברים צריכים להיות מנוסחים בבהירות רבה".